PRIVATE INVEST

Das Beste aus Depot und Lebensversicherung

Die fondsgebundene Lebensversicherung Private Invest vereint die Stärken einer herkömmlichen Fondspolice mit denen eines Depots. Während bisherige Fondspolicen nicht alle Ansprüche des Private Bankings und Wealth Managements erfüllen und Depots biometrische Risiken nicht absichern, bietet Private Invest all diese Vorteile. Sie ist ideal für Vorsorge, Ruhestandsplanung und Vermögensübertragung sowie langfristiges Investieren.

KAPITAL GEWINNBRINGEND ANLEGEN

Private Invest vereint das Marktpotenzial von Depots und fondsgebundenen Lebensversicherungen

13 Prozent der Deutschen investierten 2023 in herkömmliche Fondspolicen, u. a. aufgrund der Steuervorteile. 87 Prozent lagerten ihr Kapital über Depots in offenen Publikumsfonds.

Private Invest verbindet die Vorteile beider Produkte.

DEPOTS UND HERKÖMMLICHE FONDSPOLICEN MIT UNTERSCHIEDLICHEN VORTEILEN

Alle Vorteile auf einen Blick

Unsere Partner und deren Kunden haben durch Private Invest die Möglichkeit, die Flexibilität eines Depots mit der Weitsicht einer fondsgebundenen Lebensversicherung inklusive steuerlicher Vorteile zu kombinieren.

SO EINFACH GEHT ERFOLG

Private Invest: Ideal für Wealth Manager und Private Banker

Private Invest erfüllt höchste Ansprüche und stellt vor allem für Partner aus den Bereichen Wealth Management und Private Banking eine sowohl ertragreiche als auch interessante Ergänzung ihres Produktportfolios dar.

Die Highlights auf einen Blick:

Taggleiches Handeln – heute Fondswechsel, morgen auf der Plattform sichtbar
Steigende Verdienstmöglichkeiten auf Basis von zunehmendem Vertragsguthaben
Vermeidung von Steuerlast während der Vertragslaufzeit
Einfaches Onboarding ohne aufwendige IT- oder Prozessanpassungen
Schnelle Beratungsfähigkeit mit geringem Verwaltungs- und Dokumentationsaufwand

ANSPRACHE ATTRAKTIVER ZIELGRUPPEN

Ruhestandsplaner, Young Professionals, Generationenmanager oder Vermögende: Private Invest erfüllt unterschiedliche Bedürfnisse

Die fondsgebundene Lebensversicherung Private Invest ist die richtige Empfehlung zu jedem Zeitpunkt und jeder Lebenslage. Hierdurch ermöglicht das Produkt die Erschließung ertragreicher neuer Zielgruppen jeglichen Alters.

Die Highlights auf einen Blick:

Flexibel und jederzeit anpassbar bei Fondsänderungen, Zu- und Auszahlungen
Individuelles Einstiegs- oder Auszahlmanagement
Vererbungs- und Schenkungsoptionen
Über 7.000 Investmentfonds mit vielen offenen ETFs und ESG-Fonds mit individuellen Einzahlplänen
Verschiedene Bezugsrechtsregelungen
Anlagebeträge ab 5.000 EUR bis 10 Mio. EUR möglich (darüber hinaus auf Anfrage)

VORTEILE VEREINT

Weitere Informationen sowie Vorteile von Private Invest

Ertragschancen & Steuervorteile

Hohe Ertragschancen durch hohe Anlagevolumina
Umsatzsteuerfreiheit
Keine Fälligkeit von Vorabpauschale oder Kapitalertragssteuer während der Laufzeit
Steuerfreiheit bei Shift und Switch

Geringe Kosten

Produktkonzeption als Nettotarif
Ohne Abschlussprovisionen bzw. vertriebliche Abschlusskosten
Kunden- und vertragsindividuell einmalige und laufende Vergütungen entlang der Performance des Vertragsguthabens (laufende Vergütung [in %] vom jährlichen Vertragswert)
Steuerfreiheit bei Shift und Switch

Hohe Transparenz

Tagesaktuelle Vertrags- und Fondswerte (24/7) sowie Ausweis von Transaktionen
Zugriff auf Vertragsinformations-System für Berater und Daten- sowie Dokumentenaustausch, z.B. via BiPRO
Digitales Kundenportal für Auskunft und Kommunikation inkl. Kostenausweis

Cleveres Ruhestands- und Erbenmanagement

Aufbau eines Generationennetz-werks zu Lebzeiten
Mehrere Versicherungsnehmer mit freier Aufteilung (z. B. 99/1) zur Schenkungsfreibetragsnutzung
Verschiedene Bezugsrechtsregelungen
Termfix-Option für eine spätere Übertragung von Vermögenswerten
Flexible und jederzeit anpassbare Auszahlpläne als Alternative zur Rentenleistung

Große Flexibilität

Mehr als 7.000 Investmentfonds, offene ETFs und ESG-Fonds
Tägliche Option für Fondsänderungen und Vertragsanpassungen
Erb- und Schenkungsoptionen
Ein- und Auszahlpläne sowie verschiedene Rebalancing-Funktionen
Und all das digital und ortsunabhängig

Geringer Integrationsaufwand

Einfaches Onboarding ohne aufwendige IT- oder Prozessanpassungen
Rechtskonforme Beratungsfähigkeit mit minimalem Verwaltungs- und Dokumentationsaufwand

ERTRAGREICH, STEUEROPTIMIERT UND FLEXIBEL

Private Invest: Interessante Vorteile für Kunden

Für Kunden ist Private Invest eine gute Empfehlung, wenn sie ihr Geld chancenorientiert, steueroptimiert und flexibel anlegen möchten – für sich oder ihre Nachkommen.

Die Highlights auf einen Blick:

Flexibel investieren
Wünsche und Bedürfnisse schnell und unkompliziert bedienen
Chance auf mehr Geld als im reinen Investmentdepot erhalten
Vermögen clever vererben oder verschenken
Steuerprivilegien einer Fondspolice nutzen

Zahlen, Daten, Fakten

Fragen und Antworten zu Private Invest

Ob Onboarding-Prozess, Verdienstmöglichkeiten, Kosten oder Kundenbedarfe – hier finden Sie Fragen und Antworten rund um Private Invest.

Worum handelt es sich bei Private Invest?

Private Invest ist eine fondsgebundene Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag. Die Anlage kann in chancenreiche und sicherheitsorientierte Investmentfonds, ETFs und ESG-Fonds aufgeteilt werden.

Wie viele Fonds stehen zur Auswahl?

Mehr als 7.000 Fonds stehen zur Auswahl. Der Mindestbeitrag pro Fonds beträgt 100 EUR. Ein Wechsel der Fonds kann jederzeit und ganz einfach online und gebührenfrei beauftragt werden.

Ab welcher Beitragshöhe kann man Private Invest abschließen?

Der Mindestbeitrag beträgt 5.000 EUR. Der Einmalbeitrag kann per Überweisung oder per Depotübertragung erfolgen.

Welche Zahlungsoptionen bestehen während der Laufzeit?

Private Invest ist eine fondsgebundene Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag. Die Anlage kann in chancenreiche und sicherheitsorientierte Investmentfonds, ETFs und ESG-Fonds aufgeteilt werden.

Wer kann Private Invest abschließen?

Private Invest können Personen zwischen 18 und 85 Jahren abschließen. Die Mindestlaufzeit beträgt 12 Jahre und die maximale Vertragslaufzeit 70 Jahre.

Was wird am Ende der Laufzeit gezahlt?

Zum Ablauf wird das vorhandene Fondsvermögen ausgezahlt. Die Leistung kann als Geldauszahlung oder als Übertragung der Fondsanteile erfolgen.

Welche weiteren Optionen bietet Private Invest?

Bei der individuellen Vertragsgestaltung können spezielle Wünsche und Bedürfnisse zum Beispiel im Rahmen der Nachlassplanung durch die Aufnahme eines zweiten Versicherungsnehmers oder der Vergabe von Bezugsrechten berücksichtigt werden.

KONTAKT

Ihr Weg zu Private Invest

Wenn Sie Fragen zu Private Invest haben und an einer Kooperation mit uns interessiert sind, sprechen Sie uns gerne an.

E-Mail

partner@hdi-bancassurance.de

Private Invest ist ein Produkt derHDI Bancassurance, einem Geschäftsfeld der HDI Deutschland AG. Das Angebot basiert auf einem Konsortium der neue leben Lebensversicherung AG, Hamburg (Risikoträger der HDI Bancassurance) und der myLife Lebensversicherung AG, Göttingen, die Konsortialführer ist.